Cursuri online de consiliere financiară - curs 13.100 RUB. de la Școala Internațională de Profesii, formare 6 săptămâni, Data 29 noiembrie 2023.

1. Imersiunea în profesie

Explora

1.Sarcinile și aria de responsabilitate a unui consultant financiar
2.Venituri din consultanta financiara
3.Piata serviciilor de consultanta financiara
4. Analiza comparativă a pieţei serviciilor de consultanţă financiară cu ţările dezvoltate
5. Reglementarea activităților consultanților financiari
6.Certificate pentru consilieri financiari

Stăpânește

• Sarcinile consultantului
• Domenii de responsabilitate
• Piața serviciilor
• Reguli

La practică

• Creați o diagramă cluster pentru sarcinile unui consultant financiar.
• Creați o listă de verificare a reglementărilor care reglementează activitățile unui consultant financiar.
Profesorul va evalua rezultatul sarcinii și îl va discuta cu tine în detaliu.

2. Activitate de investiții pe piața financiară

Explora

1.Structura pieței financiare
2. Investiții și intermediari de investiții
3. Principiul de funcționare a fondului de investiții
4. Tipuri și categorii de fonduri. ETF-uri - fonduri tranzacționate la bursă și fonduri speculative
5.Avantajele și dezavantajele fondurilor de investiții
6. Posibile riscuri ale fondurilor de investiții

Stăpânește

• Structura pieței financiare
• Fonduri de investiții
• Beneficiile fondurilor
• Riscurile fondului

La practică

• Realizați un tabel privind clasificarea intermediarilor de investiții.
• Pe baza materialelor provenite de la agenții de informare și analiză, descrieți activitățile marilor investitori pe piața financiară.
• Descrieți fondurile moderne de investiții.
Profesorul va evalua rezultatul sarcinii și îl va discuta cu tine în detaliu.

3. Instrumente financiare

Explora

1.Piata primara si secundara a valorilor mobiliare si participantii acesteia
2.Piata monetara: carduri de venit, depozite, fonduri de piata monetara
3. Obligațiuni și acțiuni
4. Organizații de microfinanțare și cooperative de credit
5. Imobile: obiecte imobiliare și fonduri imobiliare
6.Materiile prime și metalele prețioase

Stăpânește

• Bursa de valori
• Valori mobiliare
• Obligațiuni și acțiuni
• Piața monetară

La practică

• Descrieți specificul piețelor de valori mobiliare „primare” și „secundare”.
• Identificați și descrieți principalii participanți de pe piețele primare și secundare.
• Descrieți funcțiile pieței financiare și impactul acesteia asupra dezvoltării economice.
• Determinați caracteristicile funcționării piețelor mondiale de aur.
Profesorul va evalua rezultatul sarcinii și îl va discuta cu tine în detaliu.

4. Managementul procesului de investiții

Explora

1. Opțiuni de investiții: investiții unice, investiții regulate. Opțiuni mixte
2. Managementul portofoliului de investiții
3.Exemple de portofolii de la companii de investiții de top din lume
4. Structura portofoliului de investiții
5. Determinarea obiectivelor și resurselor de investiții
6. Ținând cont de orizontul de timp și de investițiile existente ale investitorului

Stăpânește

• Investiție unică
• Investiții regulate
• Portofoliul de investiții
• Managementul portofoliului

La practică

• Faceți o listă de verificare pentru structura portofoliului dvs. de investiții.
• Construiți un portofoliu de investiții din mai multe industrii.
Profesorul va evalua rezultatul sarcinii și îl va discuta cu tine în detaliu.

5. Activitate financiara in conditii de risc

Explora

1.Riscul de piata. Măsura de evaluare a riscului. Volatilitate
2. Dependența riscului de orizontul de investiții pentru diferite clase de active
3.Riscuri de piață și inflație pe termen scurt și lung
4. Portofoliul de investiții în perioada inflației și devalorizării
5.Riscul și recompensa unui portofoliu diversificat
6.Probleme de diversificare. Număr optim de clase de active dintr-un portofoliu
7.Reechilibrarea portofoliului
8.Tipuri și metode de reechilibrare

Stăpânește

• Tipuri de riscuri
• Dependența de risc
• Diversificarea
• Reechilibrarea portofoliului

La practică

• Vei diversifica portofoliul de investitii al clientului.
Profesorul va evalua rezultatul sarcinii și îl va discuta cu tine în detaliu.

6. Impozitarea

Explora

1.Impozitul pe venit pentru persoane fizice
2. Venituri fără impozit
3. Impozitarea investitiilor pentru diverse categorii
4.Moduri de a minimiza impozitul pe venit
5.Deduceri fiscale
6.Decontul fiscal
7. Consecințele fiscale ale întârzierii și neplatei impozitului
8.Metode de optimizare fiscală pentru investiții

Stăpânește

• Sarcinile consultantului
• Domenii de responsabilitate
• Tipuri de deduceri fiscale
• Optimizare fiscală

La practică

• Descrieți taxele plătite de client. Sugerați opțiuni de optimizare.
Profesorul va evalua rezultatul sarcinii și îl va discuta cu tine în detaliu.

7. Investiții străine

Explora

1.Investiții străine
2. Diversificarea valutară
3. Prezentare generală a țărilor și industriilor din acestea pentru investiții
4. Tehnologia de investiții în străinătate: cum să deschizi un cont bancar și un cont de brokeraj
5.Deschiderea unui program de asigurare a investițiilor
6.Achizitionarea imobiliare in strainatate

Stăpânește

• Structura pieței financiare
• Fonduri de investiții
• Beneficiile fondurilor
• Riscurile fondului

La practică

• Crearea unui portofoliu de investiții în valută. Descrieți ce raportări vor fi necesare pentru a fi transmise clientului atunci când investește printr-un cont de brokeraj străin și printr-o bancă străină.
Profesorul va evalua rezultatul sarcinii și îl va discuta cu tine în detaliu.

8. Asigurare

Explora

1.Condiții de asigurare
2. Risc de cheltuieli neașteptate
3. Mărimea necesară a fondului de rezervă
4.Instrumente pentru plasarea unui fond de rezervă
5. Risc de pierdere și deteriorare a proprietății, asigurare de proprietate
6.Program de asigurare in functie de riscul de invaliditate, boli periculoase, cheltuieli medicale neasteptate
7. Riscuri de divorț și executare silită asupra proprietății, instrumente de protecție împotriva riscurilor
8. Selectarea sumei optime de asigurare pentru fiecare risc
9. Alegerea unei companii de asigurări în Federația Rusă sau în străinătate

Stăpânește

• Tipuri de riscuri
• fond de rezervă
• Tipuri de asigurare
• Sume asigurate

La practică

• Identificați riscurile clienților și creați un plan de protecție împotriva riscurilor identificate.
• Calculați acoperirea optimă de asigurare în conformitate cu programul de asigurare.
Profesorul va evalua rezultatul sarcinii și îl va discuta cu tine în detaliu.

9. Lucrul cu clienții

Explora

1.Comunicare cu clienții
2. Abordare individuală a diferitelor categorii de clienți
3.Structura întâlnirii și negocierilor cu clientul
4.Identificarea și formarea obiectivelor financiare ale clientului
5.Plan financiar personal și plan de afaceri
6.Identificarea punctelor de creștere financiară pentru client
7.Crearea unei strategii de soluții financiare pas cu pas

Stăpânește

• Tipuri de clienți
• Structura negocierilor
• Tipuri de planuri financiare 
• Strategia financiară

La practică

• Realizați o listă de verificare pentru efectuarea unei consultări inițiale cu un client.
Profesorul va evalua rezultatul sarcinii și îl va discuta cu tine în detaliu.

10. Planul financiar personal al clientului

Explora

1. Obiective financiare standard și cicluri de viață umane
2. Stabilirea obiectivelor financiare ale clientului
3.Analiza veniturilor si cheltuielilor clientilor
4.Analiza riscurilor: evenimente de viață controlabile și necontrolabile
5. Selectarea portofoliului de investiții
6.Opțiuni pentru menținerea unui plan financiar personal
7.Moduri de reducere a costurilor și de creștere a veniturilor
8.Revizuirea planului financiar

Stăpânește

• Obiective financiare
• Evaluare a riscurilor
• Alegerea soluției
• Reducerea costurilor

La practică

• Notați obiectivele financiare ale clientului.
• Pregătiți un plan financiar.
Profesorul va evalua rezultatul sarcinii și îl va discuta cu tine în detaliu.

11. Planificarea financiară a afacerilor

Explora

1. Consultare inițială cu clientul
2.Determinarea obiectivelor financiare ale afacerii clientului
3. Ciclicitatea nevoilor afacerii
4.Analiza pasivelor și activelor
5. Conceptul de selectare a instrumentelor financiare pentru planul de afaceri al clientului
6.Intocmirea unui plan financiar
7.Formarea unei strategii de investiții pentru obiectivele de afaceri
8.Revizuirea și modificarea planului financiar

Stăpânește

• Consultarea clientului
• Obiective financiare de afaceri
• Nevoi de afaceri
• Pregătirea unui plan

La practică

• Scrieți o strategie de investiții, selectați instrumente financiare pentru client.
Profesorul va evalua rezultatul sarcinii și îl va discuta cu tine în detaliu.

12. Construirea unei cariere de consilier financiar

Explora

1. Opțiuni pentru modelul de afaceri al unui consultant financiar: bazat pe comisioane, pe bază de comisioane, mixt
2.Pro și contra ale diferitelor modele de afaceri
3.Profitabilitatea afacerii
4.Reputația consilierului financiar
5.Căutarea clienților: seminarii, webinarii, conferințe, mailing-uri, cărți și articole, cum să vă faceți un nume
6. Dobândirea de experiență și certificare

Stăpânește

• Modele de afaceri
• Reputatie
• Cauta clienti
• Certificare

La practică

• Faceți un plan pentru găsirea clienților.
Profesorul va evalua rezultatul sarcinii și îl va discuta cu tine în detaliu.