Portofel și viață - rata 10.800 de ruble. de la MIF, instruire 10 săptămâni, data 29 noiembrie 2023.

instagram viewer

Blocul 1. Psihologia banilor. Relații cu banii, bariere, obiceiuri financiare, conștientizare

Există multe credințe în jurul banilor: de la „banii nu cumpără fericirea” la „ușor de venit, ușor de plecat”. Cel mai adesea, ele ne determină veniturile, cheltuielile și problemele financiare. Deci, să începem cu ei. Vom lucra și asupra emoțiilor și a relațiilor cu banii în general.

Rezultat: transformarea atitudinii față de bani și determinarea de a-și asuma responsabilitatea.

SAPTAMANA 1. SCHIMBAREA MENTALITĂȚII ȘI COMPORTAMENTULUI
_______________

Lectia 1. Idei despre bani care dau naștere fricilor noastre
Practică: lucrul prin anxietate și așteptări înspăimântătoare

Idei despre bani

Ceea ce dă naștere fanteziei despre bani: adevăratele nevoi din spatele dorinței de a deveni bogat

Obiecții interne și așteptări nerealiste

Cum să faceți față anxietății și temerilor legate de bani

Webinar „Gândirea banilor fără ezoterism: cum funcționează” (cu excepția tarifului „Independent”)
Expert - Larisa Parfentyeva

Cum sunt conectate gândirea și banii
De câți bani ai nevoie pentru a fi fericit?
O modalitate rapidă de a-ți identifica convingerile limită de bani
Metafora banilor: ce crezi cu adevărat despre bani?
Cât de mult poți câștiga dacă ești unde ești?
Cum să faci față fricii că ai putea rămâne fără bani

Lectia 2. Legătura dintre gândire și comportamentul financiar: de ce doar cunoașterea instrumentelor financiare nu este suficientă
Practică: analizează comportamentul tău financiar și gândirea din spatele acestuia

Cum funcționează creierul nostru: cum gândurile și ideile despre bani ne afectează comportamentul financiar

Rolul inconștientului în comportament: cum se activează modul autopilot
Cum să-ți analizezi comportamentul actual și să stabilești ce se află în spatele lui la nivel de gândire
Cum să-ți iei responsabilitatea înapoi în propriile mâini și să te angajezi în modul de gestionare financiară conștientă

SĂPTĂMÂNA 2. DEPĂSIREA BARIEREI
_______________

Lecția 3. Rezistența internă la schimbare și cum să o depășim
Practică: primii pași pentru a accepta rezistența

Ce este rezistența la schimbare
Cum și de ce apare chiar și atunci când vrem să ne schimbăm în bine și de ce este normal
Cum să observi rezistența în tine
Ce vă va ajuta să depășiți rezistența la început și pe distanțe lungi?
Cum să minimizezi rezistența și să acționezi

Lecția 4. Atitudini limitative și transformarea lor
Practică: lucrul prin convingeri limitative

Credințe profunde despre bani: cum se formează și se manifestă
Cât de periculoase pot fi gândirea și afirmațiile pozitive și de ce nu funcționează
Cele mai comune convingeri limitative despre bani
Stresul legat de bani: frica de o zi ploioasă, criză, conflicte în familie, pierderea economiilor
Cum să-ți schimbi în mod ecologic convingerile

Webinar „Lucrul prin convingeri limitative”
Expert - Marina Gogueva

Cum și de ce să-ți găsești principalele temeri legate de bani
Analiza convingerilor limitative despre bani
Reguli pentru modificarea setărilor
Cele mai frecvente greșeli la modificarea setărilor (și cum să le evitați)

SĂPTĂMÂNA 3. OBIECTIVE ȘI MOTIVAȚIE
_______________

Lecția 5. Ce se află în spatele motivației tale?
Practică: căutarea nevoilor și dorințelor care vor oferi o motivație durabilă

De unde motivația?
Cum să vă determinați nevoile
De ce planurile, antrenamentele, cărțile și discursurile motivaționale nu sunt suficiente
De ce a formula și a scrie un obiectiv nu este același lucru cu a-l atinge
Ce este necesar pentru auto-motivare

Webinar „Și dacă nu există un obiectiv: cum să-ți găsești visul”
Expert - Eva Katz

3 practici care te vor învăța să visezi și să-ți stabilești obiective
O modalitate eficientă de a vă distinge visele de altele
De ce visele pot fi o sursă ideală de energie și cum să o organizezi în viața ta
Ceea ce transformă un vis într-un scop și te ajută să mergi spre el
Tehnici de antrenament - de la vise mici la obiective mari și achiziții. Ecologic, fără cursă sau competiție

Lecția 6. Separăm obiectivele financiare reale de cele impuse
Practică: Determinarea obiectivelor financiare adevărate

De ce să-ți stabilești obiectivele financiare?
Ce se află cu adevărat în spatele obiectivelor tale?
Obiective impuse: cum ne afectează tendințele
Cum să determinați ce cerere doriți să „închideți”
De câți bani ai nevoie cu adevărat

Întrebări și răspunsuri: răspunsuri la întrebările experților (pentru toate tarifele)

Întâlnire de grup „Lucrul prin atitudini și convingeri limitative” cu Marina Gogueva (pentru tarif cu un expert)

🥳 Vacanțe 
Timp astfel încât să poți finaliza toate lecțiile și să mergi mai departe fără datorii.

Blocul 2. Educație financiară

Să ne dăm seama cât de mult ai nevoie pentru a fi fericit și cum poți să o atingi. Să întocmim un plan financiar personal. Să învățăm cum să construim un buget fără a fi prea strâns și să ținem cont de valorile vieții tale.

Rezultat: stabiliți obiectivele financiare și coordonatele „punctului de saturație” în venit.

SĂPTĂMÂNA 4. PUNCTUL A ȘI OBIECTIVELE FINANCIARE
_______________

Lecția 7. Determină-ți situația actuală și preia controlul asupra finanțelor tale
Practică: analiza situației tale financiare actuale și a eficienței managementului banilor

De ce este important să fii realist cu privire la situația ta?

Ce faci acum cu finanțele tale personale?

Cum să vă evaluați activele (proprietatea) și pasivele (datorii)

Ce aspecte ale bugetului trebuie monitorizate pentru a-l gestiona?

Webinar „Cum să faceți față împrumuturilor”
Expert - Natalya Kolbasina

Care este sarcina creditului și cum se calculează
7 pași pentru alegerea unui împrumut
Împrumuturi bune și rele
7 moduri de lucru pentru a ieși din împrumuturi
Istoricul creditului: ce este și cum se verifică

Lecția 8. Obiective financiare și plan pentru atingerea lor
Practică: întocmirea unei hărți a obiectivelor și a unui plan optim pentru atingerea acestora - cu termene limită, cantitatea necesară de economii, resurse

Tipuri de obiective financiare
Cum să creezi o viziune pentru viitor bazată pe valori și să definești obiective
Cum să stabilești corect obiectivele financiare
Cum să faci un plan pentru atingerea obiectivelor: modalități standard și alternative
Strategii pentru atingerea celor mai comune obiective financiare

SĂPTĂMÂNA 5. ANALIZA COSTURILOR SI VENITURILOR
_______________

Lecția 9. Cum se analizează cheltuielile
Practică: analiza cheltuielilor pentru ultima lună (sau orice perioadă arbitrară)

De ce controlați cheltuielile?

Cum se înregistrează cheltuielile: frecvența înregistrării și instrumentele adecvate

Cum să analizați cheltuielile și să găsiți elemente de cheltuieli „în umbră”.

Cum să optimizați cheltuielile fără austeritate

Webinar „Cum să trăiești liber și să te bucuri de o carieră”
Expert - Irina Vasilyeva

Costul poziției și funcționalității. Analiza pietei si concluzii
Concentrați-vă pe dezvoltare. Ce competențe trebuie să dezvolți pentru a-ți crește valoarea de piață?
Cum să ceri corect o creștere de salariu
Surse suplimentare de venit în angajare fără riscul de a vă pierde actualul loc de muncă

Lecția 10. De unde să obțineți bani în plus
Practică: plan de completare bugetară

Surse alternative de venit
Deduceri fiscale
Programe de sprijin de stat
Analiza opțiunilor: potențialul fiecărui instrument, algoritmul acțiunilor
Opțiuni neevidente și trucuri de viață pentru a economisi și a primi bani suplimentari: alegerea unui card de debit sau depunere

Întrebări și răspunsuri: răspunsuri la întrebările experților (pentru toate tarifele)

SĂPTĂMÂNA 6 PLANIFICAREA BUGETULUI PERSONAL ȘI FAMILIAR. Economii
_______________

Lecția 11. Protecție financiară
Practică: calcularea airbag-ului financiar

Securitatea financiară a familiei
Airbag și cum se creează
De ce nu pot salva?
Cum să economisești cu plăcere: recomandări practice

Lecția 12. Gestionarea sistematică a bugetului personal
Practică: pregătirea unui buget anual

Greșeli în bugetare care ne fac să pierdem bani
Numărarea pierderilor
De ce să planificați un buget și ce beneficii veți obține din acesta
Cum să alegi o strategie de planificare: „Cel mai bogat om din Babilon”, „Metoda șase borcane”, „Metoda 20-50-30”, „Metoda 60-10-10-10-10”
Este un buget neapărat o foaie de calcul în Excel? Aplicații și șabloane pentru contabilitate financiară

Webinar „Finanțele sunt în ordine”
Expert - Natalya Kolbasina

Ce este un sistem personal de gestionare a bugetului și cum să creați unul
Din ce elemente constă sistemul și cum sunt ele interconectate?
De ce este importantă o abordare sistemică?
Cum să vă gestionați eficient fluxul de numerar
Salvare sau optimizare: ce să alegeți
Ești gata să investești?

Întâlnire de grup „Cum să stabiliți obiective financiare inspiratoare și să le atingeți” cu Natalya Kolbasina (pentru tarif cu un expert)

🥳 Vacanțe 
Timp astfel încât să poți finaliza toate lecțiile și să mergi mai departe fără datorii.

Blocul 3. Investiții

Să vedem ce instrumente de investiții pot fi folosite chiar și cu 1000 de ruble în buzunar, cum să alegi strategii cu risc minim și în ce anume nu ar trebui să investești.

Rezultat: primul tău portofoliu de investiții.
SĂPTĂMÂNA 7 DE UNDE SĂ ÎNCEPE CĂLĂTORIA UNUI INVESTITOR
_______________

Lecția 13. Ce sunt investițiile în valori mobiliare și cum funcționează?
Practică: evaluarea gradului de pregătire pentru investiții

Mituri despre investiții: ce ne oprește

De ce investiția nu este atât de înfricoșătoare și dificilă pe cât pare

Cum funcționează piața valorilor mobiliare: broker, depozitar, bursă, emitent

Cum să vă pregătiți finanțele pentru investiții

Tranzacționare și investiții: care este diferența?

Webinar „Minditatea investitorului”
Expert - Evgeniya Kulaga

Cele mai frecvente temeri în investiții
Ce diferențiază un investitor de succes de unul care nu are succes?
Cum să vă determinați profilul de risc

Lecția 14. Obiectivele de investiții și calendarul
Practică: definirea obiectivelor tale de investiții și evaluarea fezabilității acestora

Mecanismul dobânzii compuse în investiții

Cum afectează obiectivele și termenele limită performanța investiției

Cum să-ți stabilești propriile obiective și termene limită

Întâlnire de grup „Crearea de capital și venit pasiv prin investiții: calcule și practică” cu Andrey Kulaga (pentru tarif cu un expert)

SĂPTĂMÂNA 8 FORMAREA UNUI PORTOFOLIU: PRIMII PASI SI INSTRUMENTE DE INVESTITIE
_______________

Lecția 15. Cum să-ți creezi primul portofoliu de investiții
Practică: determinarea procentului de active dintr-un portofoliu în funcție de obiective și termene limită

Strategii de investiții

Reguli de portofoliu

Principiul diversificării riscului

Webinar „Evaluarea instrumentelor de investiții”
Expert - Vadim Pogosyan

Care ar trebui să fie profitabilitatea pentru a economisi bani?
Depozite bancare: compararea ratelor medii cu inflația
Moneda: cum diferă profitabilitatea stocării fondurilor în valută străină de stocarea banilor în ruble?
Imobiliare: profitabilitate, riscuri și nuanțe la care ar trebui să fii atent atunci când faci astfel de investiții
Aur: cum să investești în el pentru a evita impozitele
Ce să alegi ca instrument de economisire

Lecția 16. Promoții: ce sunt și cum să le alegi
Practică: selecția și distribuirea acțiunilor diferitelor companii din portofoliul dumneavoastră

Promoții, tipurile și caracteristicile acestora
Dividende
Avantaje și dezavantaje ale stocurilor
Criterii de selectare a acțiunilor pentru un portofoliu

Întrebări și răspunsuri: răspunsuri la întrebările experților (pentru toate tarifele)

SĂPTĂMÂNA 9 CONTINUAREA DISCUȚIEI PRIVIND INSTRUMENTELE FINANCIARE CHEIE
_______________

Lecția 17. Obligațiuni: ce sunt și cum să le alegi
Practică: Selectați și determinați procentul de obligațiuni din portofoliul dvs

Obligațiuni, tipurile și caracteristicile acestora

Cupoane: ce bestie

Avantajele și dezavantajele obligațiunilor

Criterii de selectare a obligațiunilor pentru un portofoliu

Webinar „Investiții internaționale”
Expert - Vadim Pogosyan

De ce să investești în străinătate
Avantajele și dezavantajele investiției în străinătate
Cum funcționează sistemul financiar străin și ce țară să alegeți pentru stocarea investițiilor
Selectarea unui partener financiar: brokeri, companii de management și asigurări. Unde este cel mai bun loc pentru a deschide conturi?
Deschiderea unui cont: cum funcționează și ce greșeli trebuie evitate
Construirea portofoliului: instrumente disponibile, unde să le căutați și cum să le selectați pe cele mai bune
Taxe și raportare în țara de deschidere a contului și în țara de reședință

Lecția 18. Fonduri: ce sunt și cum să le alegi
Practică: selectați fonduri pentru un portofoliu și determinați procentul fiecărei titluri

Cum funcționează fondurile
În ce active investesc fondurile?
Cupoane și dividende în fonduri
Avantajele și dezavantajele fondurilor
Criterii de selectare a fondurilor pentru un portofoliu

SĂPTĂMÂNA 10 CE ESTE IMPORTANT PENTRU UN INVESTITOR ÎNCEPĂTOR LA ATENȚIE?
_______________

Lecția 19. Alegerea unui broker și achiziționarea de valori mobiliare
Practică: alegerea unui broker, calcularea sumei comisionului, deschiderea unui cont de investiții

Cum să alegi un broker

Ce tipuri de conturi există?

Cum să deschizi un cont

Reguli de cumpărare a valorilor mobiliare

Reumpleți

Schimb valutar

Webinar „Evaluarea instrumentelor de investiții cu risc ridicat” (cu excepția tarifului „Independent”)
Expert - Andrey Kulaga

Ce este o IPO și cum poți participa la o IPO?
Alegerea unui broker pentru IPO
Strategii de IPO
Ce este criptomoneda și cum poți investi în ea?
Alegerea unei platforme pentru achiziționarea de criptomonede
Strategii de investiții în criptomonede

Lecția 20. Povara fiscală a investitorului
Practică: deschiderea unui IIS, alegerea tipului de deducere și calcularea cuantumului acesteia

Ce taxe plătește investitorul?

Când trebuie să declari impozite?

Beneficii fiscale pentru investitori

IIS și deduceri fiscale: cum să primiți până la 52.000 de ruble în fiecare an

Întrebări și răspunsuri: răspunsuri la întrebările experților (pentru toate tarifele)

Întâlnire de grup „Analiza erorilor în portofoliile de investiții” cu Andrey Kulaga (pentru tarif cu un expert)