Ca IP retrage bani din cont, nu trebuie să fie blocate

De ce cont blocat

Limitele legislative privind retragerea de numerar din contul curent pentru SP nu este setat. Dar numai în teorie. În practică, angajatorii nu dau legeaLegea federală „Cu privire la contracararea legalizării (spălării) veniturilor provenite din activitatea infracțională și finanțarea terorismului“ din 07.08.2001 numărul 115-FZDedicată combaterea spălării banilor și a terorismului.

Potrivit avocatului serviciului juridic al Kokoreva Paul Europeană, băncile pot bloca operațiuni care par a fi ilegale.

Prin lege, un întreprinzător individual, spre deosebire de o persoană juridică poate cheltui banii pentru orice nevoi, inclusiv pentru personalDepartamentul Scrisoarea politicii tarifare fiscale și vamale din cadrul Ministerului rus de Finante pe 11 august 2014 Numărul 03-04-05 / 39905 Pe ordinea de contabilitate întreprinzătorilor individuali plata impozitului pe venitul personal.

Din acest motiv, IP este adesea prezentat în schema de incasare a fondurilor. De la un antreprenor poate încheia tranzacții fictive și să-l transfere în contul de bani. El le-ar elimina în numerar, care ar fi în afara zonei de supraveghere a agențiilor de servicii fiscale și de aplicare a legii.

Acești bani pot merge în cele din urmă în măsura în care la plata salariilor în plicuri, precum și pentru achiziționarea de explozivi.

Pentru a evita acest lucru, se observă pentru activități suspecte în cont. Acum lanțul implicat bănciDeoarece este mai ușor de a ține evidența tuturor, dacă ceva a mers prost. Sau cel puțin nu la fel de mult ca înainte.

În cazul în care instituția financiară consideră operațiune discutabilă, acesta are dreptul să înghețe circulația fondurilor pe cont și să ceară documentele clienților care ar putea confirma legalitatea acesteia. Nu au primit documentele necesare, banca trimite date despre aceasta în serviciul de monitorizare federal financiar.

Acolo analiza din nou situația și decide cu privire la includerea unui om de afaceri într-o „listă neagră“. Ulterior, aceasta este plină de incapacitatea de a deschide un cont și de a lua de serviciu, nu numai în bancă, care au identificat tranzacțiile suspecte, dar și în orice altă instituție financiară.

Acest lucru poate atrage atenția băncii

Rețineți că formularea „poate implica“ nu înseamnă că în contul dvs. va fi blocat dacă faci ceva din cele de mai sus. Cu toate acestea, avocații sunt sfătuiți să evite astfel de situații, dacă nu doriți să-și petreacă timpul certurilor cu banca.

Ai trage sume nejustificat de mari

tu antreprenor, Care oferă servicii pentru întreprinderile mici și, în consecință, primește pentru ei un pic de bani. Dintr-o dată începe să se toarnă într-un cont o sumă egală cu bugetul unei națiuni mică insulă, și te va duce imediat le-off și du-te undeva.

În cazul cel mai mare profilNumărul dosarului 78-KG17-90Confirmând astfel de practici, prezentat cifra de 56 milioane de euro. Asta-i cât de mult a primit antreprenorul de la compania client și a încercat să ia toate dintr-o dată. În același timp, înainte de astfel de sume mari în detrimentul niciodată nu au fost raportate, astfel încât banca găsit-o operațiune suspectă, iar curtea sa confirmat.

Tu retrage bani imediat după sosire

Dacă trage în numerar în termen de trei până la cinci zile de la primirea, este suspect. Deci, se menționează în recomandărileLiniile directoare ale Băncii Rusiei pe douăzeci și unu iulie 2017 № 19-MR Banca Centrală. Operațiunea pare discutabilă, deoarece o astfel de urgență nu este clar. Banca poate dori să verifice în cazul în care banii și ceea ce faci cu ei - poate, se dau persoana care spălările prin tine venituri?

Dar acest lucru nu înseamnă că ar trebui să evite cu scrupulozitate încasarea în ziua transferului. Este vorba despre situații în care fac astfel de operațiuni permanente.

Konstantin Bobrov, director al serviciului juridic al „One Centrul de Protecție“

Ai retrage numerar în valoare de mai puțin de 600 de mii de ruble

prin legeLegea federală „Cu privire la contracararea legalizării (spălării) veniturilor provenite din activitatea infracțională și finanțarea terorismului“ din 07.08.2001 numărul 115-FZ, Băncile sunt obligate să controleze anumite operațiuni de peste 600 de mii de ruble. Prin urmare, Banca Centrală consideră că eliminarea periodică a sumelor care sunt aproape de acest lucru, dar nu-l depășească, este o ocazie de paza.

Nu plătiți din contul

bancă harta - instrument de plată convenabil, asa ca uite ciudat în cazul în care contul este folosit doar pentru antreprenori bani incasare.

Ce se poate face pentru a evita care se încadrează în suspiciune

Nu scoateți toți banii

În cazul în care nu este nevoie urgentă de a elimina întreaga sumă din contul în ansamblu, nu o fac. Lăsați contul va rămâne la o parte cel puțin din fondurile depuse.

Așteptați 5 zile după transferul de fonduri

Odată ce Banca Centrală consideră că retragerea în termen de trei până la cinci zile, suspecte, este mai bine să nu-l risc și nu retrage banii în această perioadă.

Cheltuiți din contul

Cardul poate fi legat de contul IP. Cheltuie bani în mod direct, pentru că în calitate de antreprenor, puteți cumpăra aceste fonduri și materiale pentru producție și hrană pentru familie.

Dacă retrage bani pentru a le pune pe harta de o altă bancă, pentru că aveți o afacere profitabilă keshbek sau pentru soldul, să păstreze chitanțele pentru a face bani prin ATM-uri, și în mod ideal - și cheltuieli din contul (cel puțin pe cele mai importante).

documente care confirmă cheltuielile Keep

Să presupunem că au fost fotografiați timp de mai multe zile, la 599 000 de ruble pentru a cumpăra o mașină în sine, soția sa, tatăl său și unchiul de două ori eliminat - sunt eligibile. Dar trebuie să dovedească faptul că banii au fost transportate în showroom-ul, dar nu dezvoltatorii de arme nucleare.

Colaborează cu banca

În cazul în care banca are întrebări, nu le ignora. Cu cât mai repede vă furniza documente care să explice mișcarea fondurilor, cu atât mai mare șansa de a rezolva problema.