Pentru că banca poate bloca cardul

În web, în ​​mod regulat, există zvonuri că băncile vor bloca cardul pentru orice transferuri de impozite deduce pe toate veniturile și transmite totul cu privire la conturile de date a taxei. Am constatat că acest lucru este adevărat, că invenția și cum să evite blocarea neașteptate.

Ce se poate bloca cardul și a scrie o amendă

tranzacție suspectă

La 26 septembrie, 2018, băncile pot Legea federală a 27/6/2018 numărul 167-FZ bloca temporar cartela și de a suspenda operațiunea, dacă se pare că autorii fraudelor cardului dvs. confiscate. Baza pentru acest lucru - comportament atipic, de exemplu, mai multe retrageri de numerar într-un rând sau o achiziție bruscă mare, dar de obicei sunt de cheltuieli de bani pe produse alimentare și comunale. În cazul în care banca operează suspiciuni, după cum urmează:

• Blocuri de operare și o hartă.
• El încearcă să contacteze proprietarul prin cartelă telefonică.
• În cazul în care proprietarul este responsabil, și confirmă operația, se realizează, iar cardul este deblocat.
instagram viewer
• În cazul în care proprietarul nu răspunde, resturile de card blocat timp de două zile, nu de numărare în ziua operației. Pe parcursul acestor două zile încearcă să contacteze proprietarul. Când două zile trec, cardul este deblocat automat, iar operația are loc.

De obicei, aceste încuietori nu cauzează probleme - suficient pentru a confirma plata. Nici măcar nu se poate aștepta pentru un apel de la banca, și du-te direct la linia fierbinte, un specialist care va rezolva problema.

Introdus un cod PIN incorect

Dacă va intra de trei ori codul PIN greșit, cartela va bloca pentru o zi. Asigurați-vă că placa cu tine, și trebuie doar să așteptați pentru eliberarea. Procesul poate fi accelerat prin apelarea la hotline - nu a trebuit să aștepte 24 de ore.

comentarii suspecte numirea traducerii

Transferuri regulate de la persoane fizice, persoane fizice etichetate „munca“ sau „pentru apartament„Poate alerta banca. Chiar dacă cardul nu blochează da imediat informații autorităților fiscale, și va începe procedura.

Pe câmpul „Destinație Traducerea“, în general, nu este mai bine să glumă.

Nu-l scrie, „cota ta de jefuirea unei bănci,“ sau orice altă indicație de încălcare a legii - cardul va bloca și poate transmite informația la poliție. Este mai bine să-l lăsați necompletat sau prescurtate de comentarii de genul „The Gift“.

Cumpărături pe Internet

Banca poate bloca cardul, în cazul în care consideră că încercați să-și petreacă mai mult decât de obicei în magazin on-line sau site-ul în cazul în care veți plăti, phishing, adică nu vinde, ci pur și simplu colectează carduri de date și furturile bani. suspiciunile băncii nu sunt întotdeauna justificate: cardul poate bloca uneori „doar în cazul“, chiar și pentru achiziționarea de magazinul oficial al brandului.

Această blocare nu este periculos: ajută la economisirea banilor. În cazul în care cardul este blocat, se procedează după cum urmează:

• Asigurați-vă că site-ul nu phishingul: Verificați adresa (asa ca a fost, de exemplu, example.ru, nu exaample.ru), căutați informații despre persoana juridică, citește comentarii pe Internet.
• Dacă site-ul este încă de tip phishing și ați introdus cardul de date, apelați banca, bloca cardul și să-l re-eliberare - astfel încât evazioniștii nu va fi capabil de a obține acces la banii tai.
• Dacă un site nefishingovy suna la banca si cere-le pentru a debloca cartela. De obicei durează mai puțin de o oră.

Cumpărături în străinătate

Dacă plătiți întotdeauna prin transfer bancar în Moscova și dintr-o dată încercarea de a retrage bani în Thailanda, gărzile băncii: dintr-o dată nu sunt tranzacționate tu, și șarlatani străini. În acest caz, blocarea cardului imediat, și, uneori, chiar și ajută la deblocarea nu suna la banca - trebuie să vină la ramura în persoană. În cel mai rău caz, puteți rămâne la toate fără bani în străinătate.

Pentru a evita care se încadrează în această situație, este necesar să avertizeze banca despre excursii in avans.

Uneori, acest lucru poate fi realizat într-un birou privat sau o aplicație mobilă într-o secțiune specială a călătoriei - este necesar să se precizeze țara și data, atunci cardul nu poate fi blocat. În cazul în care o astfel de secțiune din contul dvs. nu este prezent, aveți nevoie pentru a apela linia telefonică și să raporteze operatorul de turism.

Veniturile pe care nu plătesc impozite

Dacă vă oferi servicii, lucruri vinde sau închiria un apartament, trebuie să plătesc taxe. Dacă nu vă face fiscale și dintr-o dată află despre ea, cardul poate fi blocat, și sunteți obligați să plăteascăCodul Fiscal articolul 10813% din venituri și 20% din această sumă ca penalizareCodul Fiscal articolul 122. În cazul în care infracțiunea este premeditat, va trebui să plătească 40% (de obicei, considerat primul eșec neintenționată la plata taxelor și intenționate - toate celelalte).

În taxa nu are acces la toate conturile în orice moment. Băncile nu-l raportează la toate veniturile tuturor clienților. Cu toate acestea, taxa ar putea fi interesat de tine, dacă:

• Ai face achiziții scumpe și venituri oficiale nu trebuie.
• Banca te vede în fiecare săptămână sau lună vin suma de 50-100 de mii de ruble, în detrimentul persoanelor fizice obișnuite. Acesta poate bloca cardul și să transfere datele la taxa, pentru a vă asigura că nu sunteți un escroc.
• Cineva se plânge de tine. De exemplu, vecinii vor spune în taxa pe care un apartament de închiriat.

În acest caz, taxa va începe să înțeleagă, și dacă condamnatul vă de o crimă, el va face să plătească taxa și pedeapsa.

datorii

Dacă aveți datorii plata utilităților, Împrumuturi sau ordin judecătoresc, cardul ar putea fi arestat. Acesta va funcționa, dar toți banii care vin în aproape imediat anulate din cauza de rambursare a datoriei. În acest caz, puteți apela la executorii judecătorești la cardul va fi perceput doar 50%, dar elimina complet arestarea poate fi plătit numai totul până la capăt.

încălcarea suspectată a legii și a fraudei

Acest lucru se poate întâmpla, de exemplu, dacă se încadrează pe cartela de 50 de mii și veți ajunge acolo și apoi le trage. Sau, dacă lăsați în mod regulat bani din contul unei persoane juridice. O listă clară a unor astfel de operațiuni nu este - băncile le monitorizează în algoritmii lor. Cu toate acestea, astfel de încuietori nu sunt periculoase, dacă nu încalcă legea. Doar apel la suport tehnic, pentru a explica acțiunile sale, iar cardul este deblocat. În cazul în care banca va fi mai grave suspiciuni au venit la documentele de birou și de spectacol, pe baza cărora veți obține banii. De exemplu, contractele de servicii, chitanțe, cecuri, bilete la ordin.

Este mult mai dificil dacă într-adevăr trișaCum ar fi de numerar din banii în fiecare săptămână sau o lună și veți obține o cantitate mare de fotografiere. În acest caz, banca poate bloca cardul permanent, chiar și contactați taxa sau instanța de judecată. Dar, dacă nu încalcă legea, să se teamă de o astfel de situație o, nu este necesar.

Ceea ce harta nu blochează cu exactitate

traduceri simple

Dacă un prieten te-a trimis o mie de ruble pentru benzină într-o călătorie comună, nu va fi obligat la plata impozitului de plata, iar cardul nu va bloca. Să fie doar venitul impozabilCapitolul 23 al Codului fiscalȘi remitențele de la prieteni și venituri de familie nu sunt.

Banca nu are puteriCodul Fiscal articolul 86 pur și simplu deduce taxa din banii. Aceasta se ocupă cu taxa, dar nu controlează fiecare traducere.

Pentru a penaliza pe cineva, este necesară taxa pentru a suspecta o persoană care beneficiază de venit să-l dovedească și asigurați-vă că încalcă legea.

Atunci de unde a luat tot zvonul că pentru un card obișnuit poate bloca traducerea? Motivul pentru care a fost o schimbare realăLegea federală „Cu privire la amendamentele la părțile I și II din Codul fiscal al Federației Ruse“ din data de 27/11/2017 numărul 343-FZ în codul fiscal: la 1 iunie, 2018, băncile sunt obligate să transfere informații fiscale cu privire la conturile de metal, cu toate că am putea face din nou. Dar aceste inovații nu se referă la conturile rublei ordinare și în valută, astfel încât să nu-ți fie frică de fiecare traducere copeică.

O încercare de a retrage bani de la un ATM al altei bănci

Singurul lucru care te amenință pentru retragerea de bani altcuiva ATM - un comision. Alte restricții sau limitări nu aici.

Retragerile din ATM-urile din afara este plină de alte riscuri. De exemplu, dispozitivul poate ridica o carteChiar dacă o dată într-un cod PIN incorect. După ce este necesar pentru a comanda o re-lansare, deoarece cardul nu va fi returnat. Cu toate acestea, cu blocare, această problemă nu este legată.

Cadouri

În cazul în care o rudă sau un prieten va fi tradus chiar și de 50 de mii cu comentariul „Cadou“ este cel mai probabil, un bloc de traducere. Cu toate acestea, în cazul în care astfel de „cadouri“ va fi regulate de paza, banca exacte.

În acest caz, cardul poate fi blocat, dar temporar. Pentru a remedia situația, vă va suna pur și simplu banca și pentru a clarifica problema.

Traduceri regulate mici

La cardurile de obicei, nu blochează chiar și pentru plăți regulate. De exemplu, dacă un prieten te plătește pentru ceea ce sta cu copilul ei, și este puțin probabil să acorde o atenție să-l taxei bancare. Card, în orice caz, nu doar bloca - acest lucru se poate întâmpla numai după problemele fiscale. În cazul în care începe procedurile judiciare, acesta va fi obligat să vă informeze despre acest lucru într-o scrisoare oficială.

Cum pentru a evita blocarea și penalități

• Nu te pune cu câmpul „Scopul traducerii“, se umple sincer sau chiar lăsați necompletat.
• Nu încercați să plătească cu produsul de card în magazin online de încredere. Verificați comentarii, uita-te la detaliile site ale persoanelor juridice.
• Avertizare bancă despre care călătoresc în străinătate.
• Veți plăti impozite pe venit, de exemplu, pentru predarea apartamentului.
• Aranjați SP sau să desfășoare activități independente, în cazul în care vă face în mod regulat orice serviciu sau de a vinde ceva. Acest lucru va ajuta la evitarea Probleme cu impozitare.
• E timpul să plătească taxe pentru împrumuturi și pentru locuințe și servicii comunale.
• Nu utilizați cardul pentru scheme frauduloase. Nimeni nu trece card și datele sale pe ea.

Ce se întâmplă dacă cardul este încă blocat

Primul lucru pe care ar trebui să facă - apelați banca. Fiți pregătiți pentru a oferi pașaportul și amintiți-vă cuvântul de cod - operatorul le poate cere. Solicită o mai bună cu numere legate de hartă.

Pe funcționar bancar telefon va da toate instructiunile necesare. În cele mai multe cazuri, va trebui doar pentru a confirma operațiunea, iar cardul este deblocat. În mai multe situații complexe trebuie să vină la bancă cu documente pentru a arăta că nu încalcă legea. Dacă există o suspiciune serioasă de impozitare va trebui să se întoarcă mai mult și acolo pentru a dovedi nevinovăția lui.

În cazurile severe, deblocarea poate fi consumatoare de timp, așa că este mai bine să aibă o rezervă de bani și bani Keep în câteva hărți - dintr-o dată sunt puțin probabil să fie blocate.